Erhebung personenbezogener Daten

Wir erheben personenbezogene Daten in erster Linie, wenn Sie unsere Website nutzen, ein Kontaktformular ausfüllen, uns telefonisch oder per E-Mail kontaktieren oder eine Beratungsleistung in Anspruch nehmen. Je nach Situation können dies Kontaktdaten, Informationen zu Ihrer finanziellen Ausgangslage oder technische Nutzungsdaten sein. Wir beschränken uns auf jene Angaben, die für die jeweiligen Zwecke erforderlich sind, und kennzeichnen Pflichtfelder, wenn bestimmte Daten unbedingt benötigt werden.

Zwecke der Datenverwendung

Personenbezogene Daten verwenden wir, um unsere Website bereitzustellen, Anfragen zu beantworten und Beratungsleistungen im Bereich Finanzplanung zu erbringen. Darüber hinaus nutzen wir ausgewählte Informationen, um unsere Abläufe zu verbessern, rechtliche Vorgaben einzuhalten und unsere Kommunikation an Ihren Bedarf anzupassen. Die Verarbeitung erfolgt stets zweckgebunden und im Rahmen der geltenden Datenschutzgesetze.

• • Bereitstellung, Wartung und Verbesserung unserer Website, inklusive Anpassung von Inhalten an typische Nutzungsgewohnheiten.
• • Beantwortung von Anfragen, Vorbereitung von Gesprächen und Durchführung von Beratungsmandaten im Bereich Finanzplanung.
• • Verwaltung von Kundenbeziehungen, etwa Terminorganisation, Dokumentation von Gesprächen und Ablage relevanter Unterlagen.
• • Erfüllung rechtlicher Pflichten, insbesondere handels- und steuerrechtlicher Aufbewahrungsvorschriften sowie dokumentationsbezogener Anforderungen.
• • Erstellung anonymisierter oder pseudonymisierter Auswertungen, um die Qualität unserer Dienstleistungen und Inhalte zu verbessern.
• • Kommunikation über Aktualisierungen, organisatorische Hinweise oder inhaltlich relevante Informationen zu bestehenden Mandaten.
• • Wahrung berechtigter Interessen, beispielsweise zur IT-Sicherheit, zur Abwehr unzulässiger Zugriffe oder zur Durchsetzung rechtlicher Ansprüche.

Weitergabe von Daten an Dritte

Wir geben personenbezogene Daten nur dann an Dritte weiter, wenn dies zur Erbringung unserer Leistungen, zur Wahrung berechtigter Interessen oder zur Erfüllung rechtlicher Pflichten erforderlich ist. Dazu können etwa IT-Dienstleister, Hosting-Anbieter oder spezialisierte Fachpersonen gehören, mit denen wir zusammenarbeiten. In solchen Fällen achten wir darauf, dass geeignete vertragliche und technische Schutzmassnahmen bestehen und die Empfänger die Daten nur für die vereinbarten Zwecke verwenden.

Ihre Rechte als betroffene Person

Als betroffene Person stehen Ihnen verschiedene Rechte in Bezug auf Ihre personenbezogenen Daten zu. Dazu gehören insbesondere das Recht auf Auskunft, Berichtigung, Löschung, Einschränkung der Verarbeitung, Datenübertragbarkeit und Widerspruch gegen bestimmte Verarbeitungen. Soweit wir Daten auf Basis Ihrer Einwilligung verarbeiten, können Sie diese Einwilligung jederzeit für die Zukunft widerrufen. Die Ausübung Ihrer Rechte unterliegt den gesetzlichen Voraussetzungen und kann in Einzelfällen eingeschränkt sein, etwa wenn überwiegende Interessen oder rechtliche Pflichten entgegenstehen.

• • Sie haben das Recht, Auskunft darüber zu erhalten, welche personenbezogenen Daten wir über Sie verarbeiten, zu welchen Zwecken dies geschieht und aus welchen Quellen diese Daten stammen.
• • Wenn Sie feststellen, dass gespeicherte Daten unrichtig oder unvollständig sind, können Sie von uns die Berichtigung oder Vervollständigung verlangen.
• • Sie können unter bestimmten Voraussetzungen die Löschung Ihrer personenbezogenen Daten verlangen, etwa wenn sie für die ursprünglichen Zwecke nicht mehr erforderlich sind oder Sie eine erteilte Einwilligung widerrufen.
• • Sie können verlangen, bestimmte Daten, die Sie uns bereitgestellt haben und die wir automatisiert verarbeiten, in einem strukturierten, gängigen und maschinenlesbaren Format zu erhalten oder – soweit technisch möglich – an einen anderen Verantwortlichen übertragen zu lassen.
• • Sie haben das Recht, aus Gründen, die sich aus Ihrer besonderen Situation ergeben, einer Verarbeitung zu widersprechen, die wir auf ein überwiegendes berechtigtes Interesse stützen.
• • Sie haben das Recht, unter bestimmten Bedingungen die Einschränkung der Verarbeitung zu verlangen, etwa wenn die Richtigkeit der Daten bestritten wird oder Sie Widerspruch gegen eine Verarbeitung eingelegt haben.

Datensicherheit

Der Schutz Ihrer Daten ist für uns zentral, insbesondere weil Finanzplanung oft sensible Informationen umfasst. Wir kombinieren technische und organisatorische Massnahmen, um personenbezogene Daten vor Verlust, Missbrauch, unbefugtem Zugriff oder unzulässiger Weitergabe zu schützen. Dazu gehören unter anderem verschlüsselte Übertragungswege, Zugriffsbeschränkungen, strukturierte Ablagekonzepte sowie regelmässige Überprüfung unserer Sicherheitsvorkehrungen. Dennoch kann keine Internetübertragung absolute Sicherheit bieten; wir wählen daher Verfahren, die dem jeweiligen Risiko angemessen sind.

Speicherdauer und Aufbewahrung

Wir speichern personenbezogene Daten nur so lange, wie dies zur Erfüllung der jeweiligen Zwecke erforderlich ist. Dazu gehören die Bearbeitung Ihrer Anfragen, die Durchführung und Dokumentation von Beratungsmandaten sowie gesetzliche Aufbewahrungspflichten. Nach Wegfall des Verarbeitungszwecks und Ablauf allfälliger gesetzlicher Fristen werden Ihre Daten gelöscht oder anonymisiert, sofern keine überwiegenden berechtigten Interessen an einer längeren Aufbewahrung bestehen.

• • Wenn Sie mit uns in Kontakt treten oder eine laufende Zusammenarbeit vereinbaren, speichern wir grundlegende Kontaktdaten, interne Kennungen und organisatorische Informationen zu Ihrem Mandat.
• • Im Rahmen der Qualitätsentwicklung können wir anonymisierte oder pseudonymisierte Informationen aus abgeschlossenen Mandaten auswerten, um Abläufe zu verbessern und typische Fragestellungen besser zu erkennen.
• • Wenn Sie uns per E-Mail, Telefon oder über ein Formular kontaktieren, verarbeiten wir Ihre Kontaktdaten, den Inhalt Ihrer Nachricht sowie Meta-Informationen zur Kommunikation, um Ihr Anliegen zu bearbeiten und bei Bedarf nachzufassen.
• • Im Rahmen einer Beratungsbeziehung können wir Angaben zu Einkommen, Ausgaben, Vorsorgeleistungen, Vermögenswerten und Verpflichtungen verarbeiten, soweit diese für eine seriöse Finanzplanung erforderlich sind.
• • Wir können vermerken, ob und in welchem Umfang Sie Informationen zu unseren Leistungen erhalten möchten, etwa Hinweise zu Aktualisierungen unserer Methodik oder zu Themen der Finanzplanung.

Die konkrete Speicherdauer hängt von Art und Kontext der Daten ab. Vertragsbezogene Unterlagen können aufgrund gesetzlicher Vorschriften über mehrere Jahre aufbewahrt werden, während technische Protokolldaten in der Regel nach kürzerer Zeit gelöscht oder anonymisiert werden. Auf Anfrage geben wir Ihnen gerne Auskunft zu den für Ihr Mandat relevanten Fristen.

Datenübermittlung ins Ausland

Soweit wir Dienste von Anbietern nutzen, deren Server sich ausserhalb der Schweiz oder des Europäischen Wirtschaftsraums befinden, achten wir darauf, dass ein angemessenes Datenschutzniveau gewährleistet ist. Dies kann etwa durch Angemessenheitsbeschlüsse, vertragliche Regelungen wie Standardvertragsklauseln oder andere geeignete Garantien erfolgen. Wo dies nicht möglich ist, holen wir – sofern erforderlich – Ihre ausdrückliche Einwilligung ein und informieren Sie über mögliche Risiken.

• • Nutzung von Hosting- oder Cloud-Diensten, bei denen sich Serverstandorte teilweise ausserhalb der Schweiz oder des EWR befinden können.
• • Einsatz von Kommunikations- oder Kollaborationstools, deren Anbieter in anderen Ländern ansässig sind und technische Zugriffsmöglichkeiten haben können.
• • Übermittlung von Daten an spezialisierte Fachpersonen im Ausland, etwa wenn eine grenzüberschreitende Fragestellung im Rahmen der Finanzplanung zu klären ist.
• • Verwendung von Webanalyse- oder Statistikdiensten, die Daten in unterschiedlichen Rechtsräumen verarbeiten können, sofern Sie solchen Diensten zugestimmt haben.

Änderungen dieser Datenschutzerklärung

Unsere Dienstleistungen und die rechtlichen Rahmenbedingungen im Datenschutz können sich im Laufe der Zeit ändern. Wir passen diese Datenschutzerklärung daher bei Bedarf an, um sie an neue Gegebenheiten, technische Entwicklungen oder geänderte Vorschriften anzuschliessen. Massgeblich ist jeweils die auf epifexelia.sbs veröffentlichte Version. Frühere Fassungen können wir zu Dokumentationszwecken archivieren.

• • Wir veröffentlichen auf unserer Website die jeweils aktuelle Fassung dieser Datenschutzerklärung mit Angabe des Datums der letzten Aktualisierung.
• • Bei wesentlichen Änderungen, die Ihre Rechte betreffen oder neue Verarbeitungszwecke einführen, informieren wir – soweit möglich – zusätzlich über geeignete Kanäle.
• • Im Rahmen laufender Mandate können wir Sie direkt darauf hinweisen, wenn Anpassungen der Datenschutzerklärung für Ihre Zusammenarbeit besonders relevant sind.
• • Wir empfehlen, diese Seite in regelmässigen Abständen zu prüfen, insbesondere wenn Sie epifexelia.sbs intensiv zur Vorbereitung finanzieller Entscheidungen nutzen.

Änderungen dieser Datenschutzerklärung wirken sich nur für die Zukunft aus und berühren nicht die Rechtmässigkeit bereits erfolgter Verarbeitungen. Wir empfehlen Ihnen, die Datenschutzerklärung in angemessenen Abständen erneut zu lesen, insbesondere wenn Sie uns neue Informationen zur Verfügung stellen oder zusätzliche Leistungen in Anspruch nehmen.